Учебный проект на тему "Личный финансовый план"

МИНИСТЕРСТВО ОБЩЕГО

И ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ РОСТОВСКОЙ ОБЛАСТИ

ГОСУДАРСТВЕННОЕ БЮДЖЕТНОЕ ПРОФЕССИОНАЛЬНОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ РОСТОВСКОЙ ОБЛАСТИ

«ГУКОВСКИЙ СТРОИТЕЛЬНЫЙ ТЕХНИКУМ»

ИНДИВИДУАЛЬНЫЙ УЧЕБНЫЙ ПРОЕКТ

по дисциплине Математика

на тему: Личный финансовый план

Выполнила: Савкова Карина Романовна

Группа № УД.22.1

Специальность: Управление, эксплуатация и обслуживание многоквартирного дома

Руководитель: Пингина Татьяна Петровна

Гуково

2023

СОДЕРЖАНИЕ

Введение…………………………………………………………………..	3
1. ФИНАНСОВАЯ ГРАМОТНОСТЬ…………………………………….	4
1.1Что такое финансовая грамотность и зачем она нужна……………..	4
1.2 Основы финансовой грамотности……………………………………	5
2.ЛИЧНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ ПЛАН……………………………………	6
2.1 Что такое деньги. Карманные деньги и способы их накопления…	6
2.2 Роль и правило составление личного финансового плана………...	7
3. СОСТАВЛЕНИЕ ЛИЧНОГО ФИНАНСОВОГО ПЛАНА НАКОПЛЕНИЯ ДЕНЕГ ДЛЯ ПОЕЗДКИ НА МОРЕ………………….	8
Заключение………………………………………………………………..	10
Литература…………………………………………………………………	11

ВВЕДЕНИЕ

Актуальность проекта

У всех есть свои мечты и желания. Вряд ли на земле найдется человек, который сможет сказать, что он не хочет изменить свою жизнь к лучшему, что ему всего в жизни хватает, и не к чему уже стремиться. Кто-то мечтает путешествовать, кто-то мечтает собрать деньги на новый смартфон. Всех этих людей объединяет то, что они четко видят свою конечную цель. Составив личный финансовый план, вы будете знать, чего вы хотите достичь, и желание быстрее осуществится! Меня эта тема заинтересовала, и я хочу посвятить ей свою работу.

Цель моей работы:

Показать значение личного финансового плана для осуществления мечты.

Задачи:

1. Выяснить, что такое личный финансовый план.

2. Изучить правила составления личного финансового плана.

3. Составить свой личный финансовый план.

4. Создать презентацию для внеклассного мероприятия по математике.

Новизна проекта и практическая значимость:

В результате моей деятельности я разработаю презентацию, которую можно будет использовать на внеурочных занятиях.

Я думаю, эта деятельность будет достаточно увлекательна и доставит мне огромное удовольствие.

1. ФИНАНСОВАЯ ГРАМОТНОСТЬ.

1.1 Что такое финансовая грамотность

В современном мире финансовая грамотность имеет огромное значение. Однако многие до сих пор не понимают, что это такое. Финансовая грамотность - это умение управлять финансовыми потоками, грамотно распределять деньги.

Обладание финансовой грамотностью помогает добиться финансового благополучия и сохранить его на протяжении долгого времени. При наличии этих знаний человек не существует от зарплаты до зарплаты, а займы оформляет только тогда, когда уверен, что в будущем такое действие принесет ему доход.

Финансово грамотные люди не паникуют даже при наступлении кризисов, так как у них всегда имеется финансовая подушка безопасности, которая позволяет справиться с неудобными ситуациями.

Несмотря на огромную важность финансовой грамотности, в России не многие ее знают. Большая часть населения воспитывалась в централизованной экономике. Такие граждане не привыкли постоянно думать о финансовом благополучии, а также планировать доходы и расходы на какой-то период.

Финансовая грамотность имеет следующее значение в жизни каждого человека:

1) Помогает в поисках источников дохода, отличающихся от работы по найму. Конечно, наличие финансовой грамотности не гарантирует получения большого дохода. Однако благодаря этим знаниям появляется понимание того, какие варианты заработка являются самыми перспективными в наше время.

2) У человека появляется не только знания и умения, но и психологическая устойчивость. Финансово грамотные люди уверены в собственных силах. Формируется мышление. Которое способствует достижению вами успеха.

3) Финансовая грамотность обеспечивает определенный уровень престижа. Человек выгодно выделяется из толпы, создает впечатление уверенного в себе гражданина, который знает, как управлять капиталом. Наличие финансовой грамотности в большинстве случаев сопровождается качественными знаниями и знаниями в других областях. Такие люди все время стремится узнать что-то новое.

1.2 Основы финансовой грамотности

В основе финансовой грамотности лежит ряд положений, без которых невозможно обойтись.

1. Планирование и учет финансовых потоков.

Огромное значение для финансовой грамотности людей имеет ежедневный учет финансовых потоков. Сегодня грамотное планирование доходов существенно упростилось благодаря разработке различных программ.

Также огромное значение имеет освоение планирования семейного бюджета. Чтобы стать финансово грамотным, необходимо научиться правильно составлять и анализировать план доходов и расходов.

1. Использование дополнительных источников дохода

Одной из причин сохранения финансовой грамотности населения на очень низком уровне является то, что большинство граждан в качестве единственного источника дохода видят традиционную работу по найму. Поэтому в процессе изучения важно усвоить, что помимо активного дохода можно использовать и пассивный.

1. Правильное отношение к финансам

Не менее огромное значение имеет правильное отношение к денежным средствам. Придется изменить подход к финансам с потребительского на управленческое. Кроме того, придется избавиться от зависимости от денег. В настоящее время эта зависимость одна из распространенных с которой необходимо бороться.

1. Взаимодействие с финансовыми организациями

Добиться успеха и богатства практически невозможно без сотрудничества с банками, страховщиками брокерами и прочими компаниями. Важно научиться применить предлагаемые ими инструменты, чтобы управлять финансами и накоплениями, а также приумножать капитал. Постепенно количество людей, которые понимают значение финансовых организаций, растет.

Чтобы стать финансово грамотным, придется освоить использование всех возможностей, которые предоставляют такие компании. Необходимо научиться выстраивать с банками взаимно выгодное сотрудничестве.

2. ЛИЧНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ ПЛАН

2.1 Что такое деньги. Карманные деньги и способы их накопления

Деньги – это особый товар, который можно обменять на любые другие товары или услуги. Давным-давно у людей не было денег. Они обменивали то, что у них было, на то, в чем испытывали нехватку.

В разных культурах по-разному относятся к теме карманных денег у детей. Где-то не принято выдавать деньги на карманные расходы, где-то государство рекомендует родителям, когда и сколько нужно давать детям. Кто-то считает карманные деньги баловством и излишеством, кто-то — жизненной необходимостью. При грамотном подходе карманные деньги становятся не развлечением, а инструментом, который может научить финансовой грамотности. Это навык не менее важный для взрослой жизни. В нашей стране нет закона, по которому родители обязаны выдавать детям карманные деньги.

Чем карманные деньги могут быть полезны:
-Помогают понять цену деньгам, научится сберегать и тратить с умом;
-Помогают научится ставить и достигать финансовые цели;
-Помогают понять, что такое финансовая независимость;
Правила, при обращении с карманными деньгами:
-Важно выбрать какой инструмент поможет накопить деньги (конверт, копилка или банковская карта);
-Составить финансовый план, в соответствии с жизненной ситуацией и желанием купить ту или иную вещь;
-Придерживаться правил, если все деньги потрачены, то необходимо ждать следующего месяца.
Способы накопления денег:

- Классическая запаянная копилка, которая есть у каждого, с нее проще всего начать копить деньги, но она не всегда удобна, так как невозможно понять, сколько в ней уже накопилось денег. Возникает желание ее разбить и посчитать сколько в ней денег и сколько осталось накопить.
- «Карта желаний» и «список желаний». Можно нарисовать рисунок или составить список желаний, повесить рисунок на видное место и прикрепить конв6ерт, в этот конверт можно складывать деньги и собирать нужную сумму. Это самый простой способ, он очень помогает сконцентрироваться на цели.
- Банковская карта. Это более продвинутый способ, но завести карту придется взрослому. Можно следить за своим балансом с помощью приложения на телефоне или запросить его по СМС. Делая накопления, можно видеть, сколько денег уже есть и сколько осталось до цели — а это мотивирует копить дальше.

2.2 Роль и правило составление личного финансового плана

1) Поставив перед собой цель, это уже хорошо, но все-таки этого недостаточно. Для достижения цели, нужно четко следовать вами намеченному плану. Это не всегда легко получается, иногда нам трудно сосредоточиться. Но постепенно наши действия входят в привычку, и следовать намеченному плану становится намного легче. Но стоит помнить это все лишь вопрос времени.

2) Личный финансовый план может служить дополнительным стимулом, или работать вашей совестью. Выполнили намеченное, отложили нужную сумму, и со спокойной душой можете позволить себе что-то приятное.

3) План может отследить результаты. Обязательно отметься в своем блокноте, с чего вы начали, так сказать вашу начальную точку пути, и каждый месяц делайте отметки, к чему вы движетесь, отмечайте чего вам удалось достичь. Правильно используя личный финансовый план, вы с каждым днем будете приближаться к намеченной цели. Личный финансовый план необходим каждому просто, чтобы как можно эффективнее управлять собственными деньгами.

Чтобы составить личный финансовый план, отражающий ваше отношение к деньгам, необходимо четко осознать реальность своих желаний. Абстрактных желаний с общими формулировками недостаточно. Для реализации плана необходима конкретная постановка целей. Распределите задачи, которые вы планируете решить в ближайшие десять лет. Проанализируете свое текущее финансовое положение. Составьте баланс расходов и доходов, каждую статью постарайтесь отразить точно от этого зависит успешность вашего прогнозирования. Начните с расходов, обозначьте все траты, независимо от суммы выплат. Далее оцените, что вы имеете, и что приносит вам ежемесячный доход, какое имущество отмечает деньги и создает убытки. Представьте данные в виде таблицы так вы сможете оценить всю картину, проанализировать и подкорректировать слабые стороны. Просчитайте минимум, необходимый для нормального существования в течение полгода. Этот резерв добавит вам уверенности и станет солидным подспорьем в случае потери работы, утраты трудоспособности и прочих обстоятельств, которые могут привести к изменению привычного ритма жизни. Застрахуйте свою жизнь вы обезопасите себя и близких людей от некоторых рисков.

3. МОЙ ЛИЧНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ ПЛАН

«НАКОПЛЕНИЕ ДЕНЕГ ДЛЯ ПОЕЗДКИ НА МОРЕ».

В жизни каждого человека есть мечта и я тоже поставила для себя цель более реальную для моих возможностей. Цель моя - это насобирать деньги для поездки на море, а остальное будут собирать родители, собираем мы по одной методике составление плана расходов, доходов ежемесячно.

Первый этап. Понять, какие у меня есть источники дохода, и какие есть расходы. Родители дают мне 500 рублей ежемесячно, я трачу их на подарки друзьям, когда хожу к ним на дни рождения. Также на эти деньги я покупаю: мороженное, конфеты и прочие приятные мне вещи. На день рождения и праздники родители, бабушка с дедушкой и родственники обычно дарят мне деньги — примерно 5000 рублей. Эти суммы тоже пойдут в накопления.

Мои доходы: стипендия, карманные деньги, деньги, подаренные на день рождения.

Мои расходы: подарки на дни рождения друзьям, сладости и иные приятные покупки.

Второй этап. Постановка цели. Она должна быть реалистичной и иметь конкретную цену. Я очень хочу съездить самостоятельно на море.

Итог второго этапа: цель – собрать к июлю 10000 рублей для поездки на море.

Третий этап: составление личного финансового плана (маршрута достижения цели). Чтобы узнать, сколько денег нужно откладывать в месяц, мы должны разделить стоимость финансовой цели на время до ее покупки. Эта идея возникла у меня при выборе проекта, т.е. в октябре, поэтому у меня 8 месяцев до июля, чтобы осуществить свой финансовый план. 10000:8=1250 рублей мне нужно откладывать ежемесячно или стремиться к этому.

А сейчас я составлю таблицу чтобы было все проще.

Месяц	Доходы			Расходы				Накопления
	Стипендия	Карманные деньги	Подарки	Мобильная связь	Подарки	Нужды
Октябрь	712	500		500		150	562
Ноябрь	712	500		500		400	312
Декабрь	712	500		500	400	250	62
Январь	712	500	4000	500		2500	2212
Февраль	712	500		500	200		512
Март	712	500	6000	500	1000	2000	3712
Апрель
Май

Смотря на результаты, я насобирала за 6 месяцев 7372 получается за 2 месяца мне нужно еще собрать 2628, а если проще, то в месяц мне нужно откладивать 1314 рублей. До достижение моей цели осталось совсем немного. У моих родителей тоже очень большой прогресс в накоплении средств. Могу сказать, что, если все грамотно рассчитать у вас с легкостью все получится в цели накопления, у меня не было никаких проблем в накоплении.

Заключение

В результате моей творческой деятельности я получила знания о том, что же такое финансовая грамотность и зачем она нужна, рассмотрела основы финансовой грамотности, что такое деньги, карманные деньги и способы их накопления и роль и правило составление личного финансового плана.

Я считаю, что цель моей работы достигнута - информация о личном финансовом плане собрана успешно и создана презентация по этой теме, которую в полнее можно использовать для внеклассного занятия.

Закончив проект могу сказать, что сбор об информации про личный финансовый план был очень познавательный и полезный не только для меня.

Список литературы

1. История денег. П.Федоренко, Л.Хайлов. – Москва: Издательство «Малыш» 1995 г.

2. https://www.myunivercity.ru

3. https://school-science.ru/14/14/49680

4. [Электронный ресурс]. www.fincult.info

5. [Электронный ресурс]. www.cbr.ru

Отзыв на индивидуальный проект Савковой Карины Романовны по теме: «Личный финансовый план»

дисциплина: Математика

1. Актуальность

На кружке «Основы финансовой грамотности» мы изучали тему «Личный финансовый план» и пришли к выводу, что, составив личный финансовый план, человек будет четко знать, чего он хочет достичь, и желание быстрее осуществится. Карину очень заинтересовала данная тема и она выбрала ее для более глубокого исследования.

2. Характеристика содержания работы.

Работа начинается с введения, в котором указаны цели и задачи, актуальность. Первая глава посвящена основам финансовой грамотности. Вторая глава содержит понятие и правила составления личного финансового плана. В третьей главе показано творчество студентки и ее личный финансовый план.

Структура работы соответствует поставленной цели и задачам исследования.

3. Положительные стороны проекта.

Индивидуальность, доступность для понимания делают работу уникальной.

4. Практическая значимость работы.

Материалы данной работы будут использоваться на кружке «Основы финансовой грамотности». Статья об этом в журнале «Математика и жизнь», № 17

5. Рекомендуемая оценка проекта 5 (отлично)

Вывод: Проектная работа Савковой Карины Романовны по теме: «Личный финансовый план» отвечает требованиям, предъявляемым к индивидуальному учебному проекту, и рекомендуется к защите.

Руководитель: __________ /Пингина Т.П./

13